A veces es un deseo, otras veces una necesidad. Excel es un programa muy avanzado que te permite crear y adaptar tus propias plantillas, o descargarlas desde otros sitios web. Una de las gracias de internet es que no es necesario hacer cosas desde cero porque probablemente alguien ya hizo una planilla de presupuesto y la ha puesto a disposición de todo el mundo. Y gratis.
¿Cómo elegir la plantilla adecuada?
¿Cómo elegir o en qué debes fijarte para saber qué plantilla de presupuesto te servirá?
- Periodo de tiempo: Fíjate qué tipo de presupuesto puedes registrar.
- Categorías: Este es un campo en el que más podrías intervenir.
- Personalización: Esto es clave si no eres un usuario experimentado de Excel. Mientras más sencilla la plantilla, más fácil de personalizar.
- Estilo: En Excel y Google Sheets puedes modificar la tipografía, su tamaño, el color del texto, el color de fondo de la celda y el color que rodea a la celda.
- Columnas: Puede que quieras agregar o quitar columnas de la plantilla. Ten en cuenta que las plantillas para descarga suelen tener indicaciones sobre qué campos o espacios puedes intervenir y cuáles no.
- Encabezados o categorías.
Dónde encontrar plantillas de presupuesto
Entra a Google o Bing y busca “plantillas descargables para presupuesto personal” o una frase similar. En el sitio de Microsoft 365 encontrarás algunos diseños agrupados en la categoría de “Finanzas personales”. Si usas Google Drive (Google Sheets), explora su panel de plantillas para hojas de cálculo. En Vertex42 puedes encontrar diseños para presupuesto personal, presupuesto familiar o registro de ingresos y gastos.
Componentes básicos de una hoja de cálculo
Esa tabla está compuesta por una unidad básica: la celda. El conjunto de celdas se ordena verticalmente, a través de columnas, y horizontalmente, a través de filas.
Dato curioso: la hoja de cálculo fue codesarrollada por Dan Bricklin en 1979, bajo el nombre VisiCalc, que después fue la base para Excel y Google Sheets.
Paso a paso: Usando una plantilla de presupuesto
Para probar cómo funciona una plantilla de presupuesto te mostraremos un paso a paso. Para descargar la plantilla que usaremos entra a docs.google.com/sheets y selecciona la opción «Presupuesto mensual». Presta atención siempre cuántas hojas tiene la plantilla. En este caso hay dos: una de “Resumen” que está en azul, porque es la hoja que estás viendo, y otra hoja para registrar “Transacciones”.
Personalización de la plantilla
Revisa las indicaciones sobre edición que puedes hacer en el documento. Si la plantilla tiene una celda para registrar tu saldo inicial, ingresa el monto. En las secciones de “Gastos” y “Ganancias” puedes modificar las dos columnas que están sombreadas: las categorías (por ejemplo, Comida en Gastos o Sueldo en Ganancias) y el monto previsto para gastar o ganar.
Registro de transacciones
Pasemos a la siguiente hoja, la de “Transacciones”. Ahí encontrarás nuevamente las secciones de “Gastos” y “Ganancias”, pero ahora puedes ingresar el detalle. Tienes una columna de fecha, importe (el valor del gasto o la ganancia), descripción y un menú desplegable para elegir la categoría.
Esta fue tu primera aproximación a una plantilla para tu presupuesto personal o familiar. En nuestro blog encontrarás artículos sobre estos temas.
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